【导读】广发证券副总经理、首席信息官辛治运发表“金融科技赋能证券公司高质量发展”主题演讲

中国基金报记者 赵心怡

“什么是数智化转型？就是证券公司在业务模式升维、管理模式进行创新，同时以金融科技为基础，由决策层来推动。整个过程中，金融科技都发挥了重要作用，是证券公司实现数智化转型、高质量发展的支撑和重要保障。”广发证券副总经理、首席信息官辛治运表示。

9月17日，在中国基金报举办的“2025中国资本市场发展论坛暨证券行业论坛”上，辛治运发表“金融科技赋能证券公司高质量发展”主题演讲，系统阐述了证券行业高质量发展的内涵与实践路径，并分享了广发证券数智化转型过程中的多项创新成果。

券商高质量发展离不开“数智化转型”

辛治运表示，推动行业高质量发展，已成为国家战略和市场竞争的双重要求。

2024年国，务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（新“国九条”），主要特点有三个：充分体现资本市场的政治性、人民性，突出“强监管、防风险、促高质量发展”三大主线，也充分体现了目标导向与问题导向。他表示，该文件对资本市场发展影响深远，对证券公司高质量发展指明了方向、提出了要求。

今年4月，监管框架升级，中证协发布证券公司并表管理指引，引导证券公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司及业务条线的“垂直化”管理，助力行业高质量发展。

从行业发展来看，辛治运认为，当前激烈的市场竞争和深度不确定的经营环境，且市场结构、企业竞争主体、客户需求等深刻变化，证券公司经营模式须转型升级。

他表示，卖方市场演变为买方市场，产品供应日益丰富，技术发展也十分迅速，数字产品更新迭代频繁。同时，公司经营边界也越发模糊，跨界竞争者逐渐增加，外加网络效应逐渐强大，使得其他行业也可能对证券造成影响。另外，在数字经济下，客户迁移成本降低，忠诚度有所下降，客户的需求也在不断升级。

辛治运还提到，国际化也是证券公司高质量发展中不可回避的一个议题。在这个过程中，金融科技发挥了重要的作用，头部证券公司都在进行国际业务和系统平台的布局。

对于“AI智能化将成为行业高质量发展的新引擎”，辛治运进一步阐述道：“2025年是智能体应用的爆发年，各大证券公司也都在推广相关应用。”

辛治运认为，数智化转型是证券公司落实国家高质量发展、做好数字金融的核心举措。“数智化转型”是证券公司在业务模式升维、在管理模式创新，同时以科技金融为基础，由决策层推动进行的转型。金融科技则是证券公司实现数智化转型高质量发展的重要支撑、保障和推动力。

科技赋能高质量发展

辛治运在演讲中提到，证券公司的高质量发展需在多个业务领域推进：“财富管理业务首先要实现股民和基民资产的保值增值，不能长期出现公司挣钱、股民和基民亏钱的情况”；机构与交易业务需“培育耐心资本、长期资本，降低风险”；投资银行要“回归业务本源，服务于国家战略”。同时，他还提到国际化经营和防范系统性风险也是高质量发展的关键维度。

在介绍广发证券的具体实践中，辛治运列举了五大科技赋能案例：

一是在财富管理领域创新考核机制。“我们把客户AUM加入到投顾人员的考核中，把客户的利益和员工的利益关联起来”。通过金融科技手段，实现客户资产变动与投顾人员绩效挂钩、定期跟踪的全套解决方案，做到以客户为中心。

二是实现“易淘金”App全场景AI升级，打造10多项AI智能体服务，提高客户服务水平，提升客户体验，促进普惠金融，更好地服务于大众客户。

三是在投行业务中引入AI能力，推出智能函证、智能流水核查、企业动态跟踪及文档审核、债券底稿复核等智能化应用，以科技手段来助力防范拟上市企业造假，支持优质企业上市。

四是通过“董秘宝”平台，借助合规核心算法与交易提醒，规范上市公司特定股东交易行为，避免违规减持、敏感期交易等问题。目前已服务560多家上市公司，进行超过1700次禁止行为提示。

五是打造机构综合服务平台“广发智汇”，通过协同机制为机构与企业客户提供全生命周期服务，涵盖行业研究、投融资服务、股份管理、股东服务等。另外，针对场外衍生品业务，打造了泰坦跨境一体化投资管理平台，高效支撑复杂业务展业，防范风险，也支持了跨境理财通等创新业务开展。

辛治运总结指出，金融科技不仅是证券公司实现数字化转型的支撑和保障，更是重要的推动力，它既助力证券公司实现高质量管理，为广大投资者财产保值增值提供支持，体现人民性与政治性，也推动证券公司高质量发展，提升综合服务能力，防范风险，最终赋能整个行业实现高质量发展。

编辑：赵新亮

校对：纪元

制作：舰长

审核：木鱼

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