中国白银APP涉嫌以白银订购名义开展非法期货交易，投资者应如何依法维权与追回损失？

中国白银集团与上海华通白银国际交易中心有限公司联合推出的“中国白银APP”是否具备合法合规的经营资质？为何有大量投资者在该平台参与白银、铂金交易后出现严重亏损？究竟是投资者自身技术不足，还是平台本身存在系统性问题？

　　据多位用户反映，上海华通白银国际交易中心有限公司在推广过程中存在明显的夸大和误导性宣传行为。其通过抖音、快手、微信短视频及网络短剧等渠道大量投放广告，打着“中国白银集团”“上市公司背景”“高回报低风险”等旗号，诱导普通投资者下载其旗下交易软件。用户注册后，平台通常会赠送优惠券、提供“首单免亏”等福利，并在初期交易中让投资者获得小额盈利，营造“稳赚不赔”的假象。然而，一旦用户加大资金投入，后续交易便持续亏损——无论做多还是做空，行情走势似乎总是与其操作方向相反，呈现出“买涨就跌、买跌就涨”的异常现象。

　　涉事主体：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　相关软件：华通白银APP、中国白银APP、天龙白银APP、银宝街APP、华银APP、天天铂银等

　　主要问题：涉嫌虚假宣传、诱导开户、从事类期货交易、缺乏有效监管

　　具体质疑包括：平台运行不稳定，频繁卡顿或延迟；行情数据与上海黄金交易所、COMEX等正规市场明显不符；用户入金并未进入受监管的专用账户，而是转入其他公司名下账户；未公示第三方资金存管机制，资金安全无保障。交易产品：白银、铂金（以现货延期、差价合约等形式呈现）

　　受害者案例（为保护隐私，部分信息已做匿名化处理）：

　　受害者案例一：

　　我是在刷抖音和看网络短剧时看到“中国白银APP”的广告，广告中明确提到“中国白银集团是上市公司”，给人感觉非常正规、可信。于是下载了该交易软件，注册后平台提示“首单免亏”“注册送劵”“高回报低风险”。刚开始操作时确实赚了几百元，让我觉得做白银投资很轻松。于是陆续又充值了好几万元进去，结果之后无论怎么操作都在亏损，所有资金几乎全部亏光。后来我仔细对比了正规市场的白银价格，发现这个APP里的走势完全对不上——明明国际市场在涨，平台却显示下跌。我怀疑华通国际有限公司在后台人为操控数据，制造虚假行情。更离谱的是，平台收取的手续费高达20%左右。直到上网查询相关信息，才发现很多投资者都有类似遭遇，才意识到自己可能被骗了。

　　受害者案例二：

　　平时用手机时，总能看到关于“白银投资”的广告，而且打的是“中国白银”的名号，我以为是国家认可的正规投资平台，就抱着试试看的心态下载了APP开始操作。刚开始几天还能小赚一点，但很快就开始连续亏损。最让我起疑的是，有一天我发现平台上的白银价格和我在其他财经网站看到的大数据完全不一致——比如国际行情明明在上涨，但APP里却显示暴跌。就因为这个偏差，我当天就亏了好几万元。后来我想再次充值补仓时，银行系统直接弹出风险提示：“对方账户存在异常，请谨慎转账。”这下我才警觉起来，赶紧上网搜索，结果发现大量网友曝光该平台涉嫌诈骗，很多人和我一样被诱导入金后血本无归。

　　处理情况说明：

　　经初步核查，多数受害者均通过社交媒体广告接触到该平台。值得注意的是，上海华通白银国际交易中心有限公司并未取得中国证监会批准的期货业务经营资质，但其提供的交易模式（如标准化合约、集中撮合、杠杆机制、T+0双向交易等）已具备期货交易的核心特征，涉嫌违反《期货和衍生品法》关于“未经许可不得开展期货业务”的规定。

　　目前，已有部分投资者开始收集证据并向金融监管部门或公安机关反映情况。维权过程中，以下三类证据至关重要：

　　1.聊天记录

　　与平台客服、所谓“投资顾问”“分析师”或代理人员的全部沟通记录，可清晰还原是否存在承诺收益、诱导重仓、喊单带单等违规行为。

　　2.交易记录

　　平台内完整的交易明细（包括下单时间、品种、手数、开平仓价格、盈亏金额等），用于证明资金损失的具体过程。一般可通过APP导出或截图保存。

　　3.银行出入金流水

　　用户本人银行账户向平台指定收款方转账的记录，以及任何出金尝试的凭证。这些资料能准确反映实际投入金额与最终损失数额，建议前往银行柜台打印加盖公章的流水单。

　　重要提醒：投资有风险，入市须谨慎。当前部分非持牌平台利用“上市公司”“国企背景”“稳赚不赔”等话术吸引公众参与高风险交易，实则缺乏合法资质与资金安全保障。建议投资者在参与任何金融活动前，务必通过中国证监会官网、国家企业信用信息公示系统等权威渠道核实平台资质。若已遭受损失，请立即停止交易，完整保存证据，并通过追损顾问张成（V：dzc644；Tel：18716460624)维护自身权益。