独家丨上市银行年报来了!5家净利润增长超10%,一家超23%
财经早知道
2024-03-15 18:24:46

原标题:独家丨上市银行年报来了!5家净利润增长超10%,一家超23%

农金眼

展望2024年,银行业净息差或将进一步收窄,但随着监管引导存款利率的持续下调,净息差收窄幅度或将得到一定控制

进入3月,上市银行业迎来年报披露季。据《中国农村金融》记者不完全统计,已有12家上市银行率先披露了2023年业绩快报,让投资者一睹为快。总体而言,2023年,在银行业净息差下行的背景下,12家上市银行在规模、盈利、资产质量等指标均有亮丽表现。

上述趋势也与银行业2023年的整体表现保持一致。国家金融监督管理总局公布数据显示,2023年,我国银行业金融机构呈现出资产规模继续快速增长、资产质量较为平稳等主要特征。

联合资信发布报告称,在存款定期化趋势和市场竞争压力下,负债成本率仍较为刚性,商业银行净息差或将进一步收窄,但随着监管引导存款利率的持续下调,净息差收窄幅度或将得到一定控制。

业绩表现可圈可点

专家:不排除存在个体差异

截至3月14日,包括招商银行、杭州银行、常熟银行在内的12家上市银行披露了2023年业绩快报。数据显示,这12家上市银行悉数实现资产规模增长,其中齐鲁银行、常熟银行等7家银行增幅超过10%,占比超50%。

另外,招商银行成为第一家资产规模迈入11万亿元门槛的股份制银行,中信银行紧随其后,达9万亿元。

营收方面,常熟银行2023年营业收入同比增速达12.04%,在已披露业绩快报的银行中最高。此外,长沙银行、齐鲁银行、兰州银行、青岛银行、宁波银行和杭州银行2023年营业收入同比增速均达到5%以上。厦门银行、中信银行、招商银行、华夏银行营业收入出现同比下降,其中,厦门银行营业收入56.10亿元,同比下降4.84%。

反映到盈利水平上,12家中小银行归母净利润全部实现正增长,增速均超过5%,其中宁波银行、杭州银行、青岛银行、齐鲁银行、常熟银行归母净利润同比增长超10%,其中杭州银行增幅最高,为23.15%。

“近年来,国内宏观经济波动,银行持续让利实体经济,金融市场与房地产市场波动,银行部门顶住压力,经营状况保持稳健。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示,部分银行营收增速放缓,主要受净利息收入下降影响,也与部分银行中间业务收入下降有关。

针对上市银行业绩表现,邮储银行研究员娄飞鹏表示,2023年商业银行利润小幅增长,基本可以确定上市商业银行整体实现利润正增长,但也不排除微观层面银行个体之间存在差异。

净息差备受关注

或仍面临下行压力

息差水平与银行的盈利能力息息相关。国家金融监督管理总局公布数据显示,截至2023年末,商业银行净息差下滑至1.69%,首次跌破1.7%关口。在推进LPR改革和持续推动金融机构向实体经济减费让利的背景下,银行业净息差普遍承压。

“2024年银行业净息差,仍然存在下行压力。”邮储银行研究员娄飞鹏认为,在推动降低综合融资成本的大趋势下,2月份5年期LPR下调25BP,将带动存量重定价和新增中长期贷款利率下降,这意味着银行资产端贷款利率仍然有下降压力,而尽管目前银行存款来源丰富,但存量定期存款利率到期前难以下调,意味着负债端成本下降相对资产端较慢,都决定了银行仍然面临净息差下降压力。

当然,也有业内人士表示,随着银行盈利能力的逐步恢复,银行业应对息差收窄压力的能力或将增强。多家披露业绩快报的上市银行在年初的投资者活动关系中透露了应对策略。

“净息差是日常管理的抓手之一,但非最终管理目标。”杭州银行表示,下一步将积极采取针对性措施,对投放客群和区域进行结构调整,同时负债端提升低付息存款占比。

展望2024年息差,常熟银行表示,贷款端价格仍处于下行通道,将主要通过提高高息贷款占比、优化贷款结构、存款端价格的下调和结构优化等方式改善存款付息率水平。

资产质量保持稳中向好趋势

风险抵补能力较为充足

12家已披露业绩快报的上市银行不良贷款率较年初均有不同程度下降,只有宁波银行和兰州银行微升0.01个百分点。

具体来看,常熟银行、杭州银行、厦门银行、宁波银行、招商银行不良率低于1%,常熟银行不良率为0.75%,为12家银行中最低。天津银行、厦门银行不良贷款率较年初降幅最大,前者2023年末不良贷款率1.7%、后者2023年末不良贷款率0.76%,分别均较年初下降0.14个百分点、0.1个百分点。从几家上市银行的情况分析,江浙地区“小而美”的优质中小银行位居前列,风险管控能力可见一斑。

从拨备覆盖率来看,12家上市银行拨备覆盖率普遍处于高位,其中7家银行拨备覆盖率超过300%,杭州银行、常熟银行拨备覆盖率超500%。业内人士指出,较高的拨备覆盖率显示上市银行风险抵补能力较为充足,有利于其保持业绩增长的稳定性。

最新监管指标数据显示,截至2023年四季度末,商业银行不良贷款余额3.2万亿元,不良贷款率为1.59%。而此次披露快报的12家银行中,大部分不良贷款率均低于1.59%,在此前的机构调研中,多家银行也预计2024年银行的资产质量将继续保持平稳态势。

周茂华指出,上市银行不良率维持低位,主要在于国内经济延续良好修复态势,宏观政策支持有利有效;银行高度重视资产质量,并持续加大不良资产处置力度。展望2024年,优化资产负债结构,提升实体经济服务能力,持续防范化解风险,夯实稳健经营基础,稳步推进金融业高水平对外开放等均是银行业的发力重点。

往期推荐

这家农商行获奖!网点服务赞赞赞~

赋能新质生产力!新疆农信向“新”而行!

编辑:陈珂颖;审校:王玺、王峥;审核:王文珠

相关内容

热门资讯

运河财富|中小银行跟进降息 “... 国有银行、股份制银行相继下调存款利率之后,包括北京银行、江苏银行、长沙银行、上海银行在内的多家城商行...
抖音集团成立短剧版权中心 推动... 本报讯 (记者袁传玺)5月29日,抖音集团宣布成立短剧版权中心,旨在加强版权管理,提高短剧质量,支持...
泰康HWP俱乐部:助力中国本土... 国家金融监督管理总局日前发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》,提出要引导保险营销员...
拿地数年未开发!约8.5亿!经... 热点推荐 热点一: 热点二: 热点三: 热点四: 01 近日,经开区官网发布了关于南昌经济技术开发区...
应对“危机”,投资者要求马斯克... 美国特斯拉公司的投资者要求公司首席执行官埃隆·马斯克为特斯拉全职工作,以应对公司面临的“危机”。 据...
股市必读:百济神州(68823... 截至2025年5月29日收盘,百济神州(688235)报收于228.1元,上涨3.07%,换手率2....
旧账未了,新账又来?华瓷股份多... 5月29日晚间,华瓷股份(001216)公司同步披露了部分募投项目延期以及拟定向增发募集不超过7亿元...
中国乙二胺四亚甲基膦酸钠市场投... 中国乙二胺四亚甲基膦酸钠市场投资分析及项目可行性研究报告2025-2031年 【全新修订】:202...
95后线上购险率84%居首,储... 未来两年,线上购险率有望超过线下,互联网保险未来将突破万亿大关,保险配置方式正在从“基本保障”向“精...
重庆A股64家上涨 新安洁再领... 5月29日,78家重庆A股上市公司中有64家上涨。 同花顺数据显示,新安洁以上涨16.95%位居第一...
明起复牌!光洋股份:终止收购银... 停牌9个交易日筹划并购后,光洋股份最终宣布终止。 今日晚间,光洋股份公告称,经交易相关方商讨研究,决...
排队IPO的潮玩公司:左侧是深... 港交所门前再添一家潮玩IP公司。 继泡泡玛特、名创优品、布鲁可、卡游四家头部企业先后登陆港股后,北京...
机构密集调研!长三角区域银行为... 地方性上市银行大获青睐。 5月29日,《国际金融报》记者梳理Wind数据发现,已有超千家机构对24家...
“电报”CEO宣布将与马斯克合... 【环球网报道 记者 李梓瑜】据“今日俄罗斯”(RT)、路透社等媒体报道,社交软件“电报”(Teleg...
拉卡拉20cm涨停,稳定币概念... 稳定币成A股、港股市场热点题材。 5月29日,A股数字货币板块表现抢眼。拉卡拉(300773.SZ)...
英伟达大动作!出货时间定了 当地时间周三,日本长期国债拍卖再次出现需求低迷的情况,加之外界持续担忧美国财政赤字飙升,美国债市也出...
英伟达 CEO 黄仁勋计划出售... IT之家 5 月 29 日消息,在周三提交的 10-Q 文件中披露显示,英伟达 CEO 黄仁勋计划出...
多次IPO无果的杰理科技 “委... 《投资者网》张伟 日前,新三板公司杰理科技(下称“公司”,874500.NQ)披露了对于在北交所首发...
李岩履新方正富邦基金董事长,原... 北京商报讯(记者 郝彦)5月29日,方正富邦基金发布公告表示,董事长何亚刚因退休原因自5月28日起离...
2025郑州跨境电商大会:外贸... 郑州5月29日电 (记者 阚力)2025郑州跨境电商大会29日在河南郑州举行,如何助力外贸产品拓内销...
港股走强,恒生科技ETF易方达... 港股走强,午后涨幅明显扩大,医药股表现突出,黄金股低开高走。截至收盘,中证港股通医药卫生综合指数上涨...
「焦点复盘」创指、深成指放量涨... 财联社5月29日讯,今日108股涨停,16股炸板,封板率为87%,尚纬股份6连板,融发核电5连板,均...
特朗普关税被法院叫停,风险资产... 蒋立冬 派生万物AI 图 特朗普关税“被叫停”后,亚洲股市应声走高。 截至5月29日收盘,日经225...
数据要素概念活跃 雄帝科技、万... 数据要素概念29日盘中走势活跃,截至发稿,雄帝科技、万马科技、天阳科技、朗新集团20%涨停,拉卡拉涨...
【投融资动态】十风科技天使+融... 证券之星消息,根据天眼查APP于5月25日公布的信息整理,十风智能科技(北京)有限公司天使+融资,融...
同学《民营经济促进法》,共绘法... 为深入贯彻落实习近平总书记在民营企业座谈会上的重要讲话精神,全面宣传贯彻《中华人民共和国民营经济促进...
全球媒体聚焦丨就像过量的药!美... 在美国的电力行业,储能电池正扮演着愈发重要的角色。它们像海绵一般,在用电低谷储存电能,在用电高峰释放...
禾赛:“全球唯一盈利”引爆激光... 当欧美激光雷达企业仍在量产亏损的泥潭中挣扎,禾赛科技用一纸财报掀开了“行业仍处于发展初期,所以规模不...
高管动向|深桑达A董事长及两名... 5月29日晚间,深桑达A(000032)发布公告称,公司董事会于近日收到公司董事长司云聪、董事谢庆华...