大丰农商银行多措并举开展不法贷款中介专项治理
创始人
2024-08-08 04:36:56

为防范不法贷款中介风险,维护正常金融秩序,保护消费者合法金融权益,大丰农商银行扎实开展不法贷款中介专项治理行动,加强内外联动,切实筑牢不法贷款中介风险防线。

落实工作部署,明确职责分工。该行认真贯彻上级工作部署,高度重视,认真组织,成立以董事长为组长的不法贷款中介专项排查领导小组,统筹安排各项工作,明确各部门排查分工。围绕摸清风险底数,巩固信贷资产质量目标,采用前台部门自查、交叉复查,相关部门排查相结合的方式,力争“排查得早、发现得了、控制得住、解决得好”。

深入开展排查,加强风险防控。严格按照方案要求,分步组织排查,严格采用现场走访、电话回访、交叉检查等排查方式,加大排查不法中介涉及贷款情况,重点关注多笔贷款流入同一账户、贷款资金回流至借款人账户、贷款资金流入证券投资及房产领域、将贷款资金取现等,确保排查“横向到边、纵向到底”。

优化预警模型,加强系统优化。依托风险监测系统、大数据风控平台等系统,通过对贷款用途的分析和研究,建立预警模型,设立指标,及时发现风险,及早落实风险化解措施,并将预警的处置落实作为贷后管理的重点项目。同时,继续加强系统开发和优化,用新思维、新方式、新模式优化核保的方式,特别是对贷款用途的合法性、合规性进行有效的控制,并且能够在审查、审批环节有效地识别贷款用途的真实性。

加强警示教育,筑牢思想防线。加大员工教育监督力度,深入开展远离不法贷款中介警示教育,通过召开警示教育大会、观看“远离不法贷款中介”警示教育片等方式,进一步提升员工红线意识。同时,根据工作部署,组织全行所有干部员工签订《远离不法贷款中介承诺书》,通过流程线上签约功能,上传承诺书扫描件、机构负责人监签拍照合影,截至目前共签订承诺书600余份。

勇担社会责任,开展教育宣传。一方面,通过微信公众号、互联网渠道公示该行开展不法贷款中介专项治理行动的通知,并向社会征集相关线索。同时,通过自建申贷小程序置顶显示、语音播报等方式向客户提示不与任何不法贷款中介合作,告知广大客户提高警惕、谨防上当受骗。另一方面,不断完善线下教育,通过网点LED滚动屏幕、电视大屏、商圈集中宣传等方式,向广大社会群众讲解普及金融知识,帮助金融消费者有效识别不法贷款中介、有效防范贷款中介风险。

整治不法贷款中介是一项长期而艰巨的任务,下一步,大丰农商银行将持续开展不法贷款中介治理行动,坚持以客户为中心,不断优化产品设计,强化客户触达,提高办贷效率,全面增强金融服务能力;切实规范员工行为管理,将合规文化建设与清廉金融文化建设相结合,深入整治不法贷款中介乱象,严厉打击金融违法犯罪行为,服务实体经济高质量发展,营造健康和谐的金融环境。卞吉伟

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