新沂农商银行： 聚焦专项整治 深化全员合规
今年以来，新沂农商银行积极响应监管要求，将专项整治作为提升内部管理水平和防范金融风险的重要手段。该行以开展“管贷吃贷”异常行为排查为切入口，通过开展专项整治行动，进一步加强合规文化建设，增强员工的合规意识和风险防范能力，多措并举推动合规管理的各项措施落地。
强化管理人员责任，要求履职尽责。高度重视“管贷吃贷”专项整治工作，要求管理人员对照要点主动自查自纠，发现问题即查即改；排查部门深刻把握排查重点，落细落实工作方案要求，深入查摆信贷管控薄弱环节、问题机构、重点人群等，充分揭示“管贷吃贷”问题隐患。全面了解员工八小时内外的情况，及时掌握员工的思想动态，从异常现象中抽丝剥茧，做到异常行为早发现、早处置、早化解。
完善教育培训机制，固化合规理念。进一步梳理完善员工行为二十条禁令，让全员不断规范自身从业行为，做到知规矩、明底线、守规章。推行晨会“合规两分钟”。在每周一晨会上利用两分钟时间学习监管规定、内部规章制度等，引导全行员工深入知晓行为规范“高压线”；每月组织两次案防教育培训，通过案例了解哪些行为违规违法，建立“不想违规”的思想防线。
做深做透员工异常行为管理。落实线下“三访”。按照“线下网格化”标准，确保家访、客户回访、走访等工作职责落实到位；规范员工消费贷款管理，制定员工消费贷款管理办法，明确员工消费贷款限额，确保员工合理、合法、合规使用消费贷款；强化线上持续监测，加强对员工及近亲属重点关键环节的持续监测，形成有效的非现场监测预警机制；开展典型案例通报、合规教育和案防警示教育。引导全体员工学规章、明底线、知敬畏，增强合规守纪意识，营造风清气正的发展环境。
落实责任追究，从严追责问责。完善违规处罚制度。对该行违规行为记分管理办法、违规行为处罚办法等制度进行返检，扩大办法覆盖面，确保对违规行为惩处不留死角。强化自查自纠和问题整改。对屡查屡犯、整改不力的，从严、从重顶格处理。出现踩“红线”、闯“雷区”行为，坚决采取“零容忍”处罚措施。 张晓艳