承受三重压力 基金代销机构加速洗牌
降费与严监管大趋势之下，基金代销机构面临全新的行业竞争环境。
◎记者 朱妍
降费与严监管大趋势之下，基金代销机构面临全新的行业竞争环境。近期，邮储银行杭州分行、成都银行因在基金代销业务中存在违规行为而收到监管罚单。与此同时，2024年上市公司年报显示，天天基金网、同花顺、招商银行等多家机构基金销售业务的盈利出现下降。众多基金代销机构正承受着严监管、降费与行业竞争加剧的三重压力，行业洗牌不断加速。
近期，多家基金代销机构收到监管罚单。4月上旬，浙江证监局公告行政监管措施决定书，对邮储银行杭州分行采取责令改正措施。决定书显示，该行存在两项违规事项：一是通过互联网等非现场方式开展基金销售业务留痕不完善；二是对个别认购期基金实施特别的考核激励。
年初，成都银行也因基金销售业务存在内部控制制度不健全、部分基金销售人员未取得基金从业资格、内部考核机制不健全等情况，被四川证监局出具警示函。
不仅是银行渠道，去年末知名第三方基金销售机构众禄基金也收到了深圳证监局的行政监管措施决定书。决定书显示，众禄基金涉嫌违法违规事项包括：业务及公司人员的独立性不足；违规开展基金销售以外的业务；设立子公司并提供借款；变相公开宣传推介私募基金、未严格执行私募产品准入流程；针对基金销售活动实施不当激励、部分关键岗位从业人员未取得基金从业资格、未向中国证监会派出机构报送高级管理人员任职备案材料、人员投资行为管理制度缺失等。
业内人士表示，在降费以及行业竞争不断加剧的态势下，部分基金代销机构为了追求业绩，不惜铤而走险，严监管有助于优化基金代销业务的合规性。
Choice数据显示，目前有209家基金代销机构各自代销的基金数量不到百只，占代销机构总数的三成以上，蚂蚁基金、天天基金、盈米基金代销的基金数量则超万只，首尾差异进一步拉大。
从上市公司年报来看，多家机构的基金代销业务盈利情况不容乐观。例如，招商银行2024年基金代销收入为41.65亿元，同比下降19.58%。招商银行表示，这主要是受基金降费和权益类基金保有规模下降的影响。
去年以来，中民财富、喜鹊财富、青岛乐弘、恒宇天泽等基金代销机构注销了基金销售业务许可证，行业优胜劣汰的趋势愈发明显。
业内人士认为，在严监管、降费和竞争加剧的三重压力下，中小基金代销机构的生存压力持续增大，只有找准适合自身发展的路径，为投资者提供更优质的服务，才能在激烈的竞争中占据一席之地。