投教是构建理性投资生态的基础工程。近年来，在监管部门持续深入推动下，投教工作内容与形式不断创新，投教服务方式更加丰富，但投教的精准触达率与长效影响力仍有提升空间。在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”来临之际，南都湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

华福证券广东分公司近日在接受南都湾财社记者专访时表示，当下，证券行业投资者教育和投资者保护工作仍面临着多重挑战，比如，大量AI生成的“泛金融内容”误导投资者、便捷获取高质量投教内容的渠道缺乏、行业机构投教工作缺少合力等，未来需提高投教投保工作的智能化水平，打造投教投保内容共建共享生态。

对大湾区投资者进行分类投教活动

南都湾财社：当下，投资者教育进入“提质增效”新阶段，作为华福证券深耕大湾区的分支机构，贵司如何针对大湾区投资者特点，打造特色化、差异化投教服务？

华福证券广东分公司：大湾区地区经济发达，投资者财富积累较多，对投资的收益期望较高，且风险承受能力相对较强；另一方面，大湾区国际化程度高，投资者对国际金融市场和投资工具较为关注，投资视野更为开阔；此外，大湾区内不同城市投资者的年龄结构、教育背景、投资经验等也存在一定差异。

针对这些特点，华福证券一方面充分发挥当地分支机构的主观积极性，开展党建投教共建活动，深入推进五大金融服务体系建设，助力乡村振兴事业，凝聚社会各界力量，共创资本市场高质量发展新篇章；同时对大湾区投资者进行分类投教活动，针对不同的投资者人群，持续开展“进高校”“进中小学”“进社区”“进上市公司”“进广场”等投教专项活动，推进差异化投教走深走实。

例如，大湾区上市公司众多，华福证券广东分公司积极组织投资者开展了系列走进上市公司活动，做好投资者与上市公司的沟通和交流。另外，针对大湾区年轻投资者，积极推广《聚焦五篇大文章 投教助力金融强国》系列漫画、《Z世代奔富指南》动画等特色投教产品，为金融服务注入新活力；对高净值投资者，打造“守正财福学院”直播间，邀请业内专家实时互动，提升投资者金融知识与风险意识。

华福证券投教活动走进社区。受访者供图

南都湾财社：部分机构在投教内容策划上，会创新性结合热点开展投教宣传，贵司是否会策划这类“热点+投教”项目？在策划时，如何平衡“娱乐性传播”与“专业性教育”的关系？

华福证券广东分公司：华福证券在投教工作方面一直以“传统深耕、创新实践”双轨并行的策略推进投教工作，努力打造“传统有温度、创新有活力”的特色投教实践。

在策划“热点+投教”项目方面，华福证券也会紧密贴合当下热点，比如当下“5・15 全国投资者保护宣传日”，公司制作了结合哪吒画风的“保障金融权益 助力美好生活”系列宣传海报。

华福证券重视投教产品的系列化及IP打造，倾向于结合优秀传统文化，以国风、传统文化传递出情感诉求、价值回归和文化内涵，研发特色投教视频。比如，将传统非遗文化和防非巧妙结合，让防非知识更加通俗易懂、更加深入人心；以穿越古今对话的形式，打造《典籍里的注册制》系列视频；通过古装戏演绎营造沉浸式投教体验，与热点视频《甄嬛传》结合，打响守正学堂品牌IP，打造《守正传》系列投教产品；以三国人物为依托创作《新三国--投资有道》，再现《火烧博望坡》典故，巧妙引入知权、行权、维权等知识。

AI投教优势明显，但无法建立情感连接

南都湾财社：当前人工智能技术正加速重构投教服务模式，贵司在投教领域有无具体的AI应用落地场景？能否分享一个最具代表性的案例？

华福证券广东分公司：华福证券高度重视科技赋能投教，2024年积极申报了《基于区块链的投资者教育与投资者保护创新研究》课题，荣获上交所行业共研课题一等奖，并建设区块链投教投保服务平台，实现投教素材可信管理与防非验证。

在AI应用方面，华福证券借助数字人合成技术，快速生成投教短视频，在网厅等客户服务场景中提供智能化、有温度的投教服务。比如，投教短视频嵌入到了业务办理的界面，在投资者选择开通北交所权限，会自动跳转对应主题的视频做知识普及。

南都湾财社：贵司认为AI投教相比传统模式最主要的优势是什么？同时又可能存在哪些潜在风险？

华福证券广东分公司：从积极的角度看，AI投教相比传统投教模式最主要的优势在于其能够提供高度个性化的学习体验。AI系统通过分析投资者的学习习惯、知识水平、兴趣偏好以及投资目标等多维度数据，为每个投资者量身定制专属的学习路径和内容。这种个性化服务不仅能够精准推送适合的学习资源，还能根据投资者的学习进度实时调整教学内容和难度，从而大幅提升学习效率和效果。

但同时AI投教内容良莠不齐，AI生成的内容虽然可以覆盖广泛的主题，但在某些复杂或专业的金融领域，可能无法像人类专家那样提供深入、细致的分析和解释，也无法像传统投教模式一样与投资者建立情感连接，更有可能出现误导性投教内容。

南都湾财社：针对这些风险，贵司建立了怎样的防范机制来确保AI投教内容的准确性、合规性和有效性？

华福证券广东分公司：针对投教内容的误导性风险，我司目前有设置专业的投教团队进行审核，投教工作内容均需上传投教平台，由合规人员审核，以此确保AI投教内容的准确性、合规性和有效性。

华福证券投教活动走进高校。受访者供图

行业机构投教工作存在整合增效空间

南都湾财社：您认为，投资者教育和投资者保护工作面前还面临哪些挑战？

华福证券广东分公司：近几年，证券行业投资者教育和投资者保护工作面临诸多新挑战：一是互联网平台充斥着大量AI合成或剪辑修改的“泛金融内容”，误导投资者的情况时有发生；二是金融防非反诈形势较为严峻，受害投资者较多、实施隐蔽且举证困难；三是缺乏便捷获取全行业高质量投教投保内容的渠道；四是各家证券公司独自生产大量投教投保内容，缺少合力且存在整合增效的空间。

鉴于上述行业现状，华福证券联合上海证券交易所、中国证券业协会和上海特高信息公司共同建设了证券行业区块链投教投保服务平台。这个项目提供了证券金融投教投保产品溯源验证服务、证券金融防非反诈信息快速获取渠道、投资者受侵害情况快速上报和举证服务、行业投教投保内容共建共享生态、证券行业投教投保数据分析和智能辅助决策等服务，有效保护了证券投资者权益、显著增强了证券公司投教投保工作成效并优化综合成本、切实提高了证券行业投教投保工作的智能化水平。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都湾财社记者 刘兰兰

出品：南都投教新知内容实验室