财富管理领域的AI转型正在迈入“加速期”。

7月21日，盈米基金与阿里云达成AI全栈（应用、模型、平台、算力的全方位）战略合作。据悉，此次合作将融合阿里云前沿的大模型能力和全栈AI技术能力，以及盈米基金在财富管理行业的沉淀，探索从底层技术到场景应用的行业解决方案。业内人士认为，随着科技与金融深度融合进入新阶段，由AI赋能的财富管理新时期正在加速到来。

盈米基金“牵手”阿里云

近些年来，盈米基金在AI领域动作频频。

去年5月，盈米基于阿里云通义千问推出直接面对客户的AI大模型投顾服务且慢“AI小顾”，今年4月，盈米基金又推出了财富管理行业首个MCP Server——“盈米且慢MCP”，将盈米的金融数据、投研能力、内容能力、投顾能力以及通用能力等核心能力进行封装，率先登陆阿里云百炼平台并首发30余个金融工具。

据悉，MCP中文全称为“模型上下文协议”，是由Anthropic公司开发的开源协议。它标准化了大模型与应用和数据源的交互方式，使得大模型能够高效调用数据库、工具和网络搜索等多种资源，从而实现大模型与外部系统的高效联动。

近日盈米基金与阿里云的AI全栈合作，则聚焦于数据、算法和算力这三大核心要素在财富管理领域的优化配置和迭代升级。

“过去，传统金融机构的数字化转型，常常面临技术与业务流程割裂的问题。”业内人士坦言，金融行业对数据和内容的专业性、精准性及时效性要求极高，通用大模型很难直接满足其复杂业务需求。因此，构建一个经过专业金融数据训练、深度理解财富管理业务逻辑的垂直领域模型就是破局的关键。

据悉，作为此次合作的AI基础设施提供方，阿里云将提供AI大模型、算力支持以及模型训练、RAG（检索增强生成）、模型评测等专家经验和技术平台。盈米基金则将提供真实海量的金融服务场景、经过验证的投顾方法论和高质量业务数据。双方将形成“技术驱动场景、场景验证技术”的共建模式，打造可复制、可推广的行业标准解决方案。未来，双方还将联合推出金融领域的权威数据基准，为行业建立可量化的技术参考标准，赋能财富管理行业的智能化转型。

“随着人工智能的迅猛发展，我们正在进入‘AI重构金融’的新阶段。”阿里云智能集团公共云事业部副总裁、新金融行业总经理张翅表示，阿里云将结合通义实验室在预训练模型、模型蒸馏等领域的技术积累，促进双方在AI技术创新与财富管理领域的深度融合，实现资源共享和技术优势互补，共同打造AI的下一个十年。

盈米基金董事长肖雯也表示，阿里云在云计算、大模型领域的实力，是支持行业AI转型升级的重要基础设施。希望通过此次与阿里云的战略合作，进一步推动财富管理行业的智能化转型和升级。

AI赋能财富管理加速

不仅是盈米基金，近些年来，许多机构均在“AI+财富管理”领域落子。

今年6月，京东金融旗下“京小贝”AI财富管家正式推出。据悉，该服务以多模型融合与多智能体协同为核心，整合京东大模型与金融垂类模型，可通过投资机会洞察、投研策略分析以及全周期陪伴式服务等一系列功能，助力投资者全天候捕捉市场机遇，打造智能化的财富管理新体验。

去年，蚂蚁集团升级了旗下的AI金融管家“蚂小财”。截至2024年8月底，AI金融管家“蚂小财”的月度活跃用户数已经达到7000万人。

部分机构还开发了AI投顾，进一步为金融机构的买方转型赋能。比如国金证券旗下的AI投顾打破了技术、数据与业务之间的壁垒，让金融科技深度服务于投资者的真实投资需求，为投资者提供从需求分析、资产配置、产品选择到投后持续跟踪的全链条服务。

“科技金融的核心要义在于普惠性。这类AI赋让我们能以科技创新为核心驱动力，通过数字化手段覆盖长尾市场，有效拓宽行业服务半径，进而实现普惠性服务的落地，以技术赋能提升投资者的决策的效率与质量。”国金证券人士说。

作者：朱妍