
中新网浙江新闻1月17日电(蓝伊旎)在数字经济与实体经济深度融合、产业变革加速推进的时代背景下,金融活水如何精准灌溉是银行业的实践考题。
在浙江省推动高质量发展、培育新质生产力的征程中,中国农业银行浙江省分行(以下简称“浙江农行”)积极践行金融服务实体经济的责任,以科技金融为核心引擎,创新服务模式,精准施策,形成了支持传统产业转型升级与培育科创企业茁壮成长并重的“双轮驱动”格局,为浙江经济注入澎湃的金融动能。
赋能焕新 助力传统产业技术升级
面对新时代高质量发展要求,传统产业如何破解瓶颈、重塑优势,成为区域经济转型的重要课题。在此背景下,浙江农行主动担当,以金融服务实体经济的本源为指引,积极转变服务理念。面对纺织印染等传统优势产业转型升级的迫切需求,该行量身定制综合服务方案,助力传统制造业向高端化、智能化、绿色化迈进。
绍兴金祥惠纺织印染有限公司的转型之路正是这一模式的生动写照。作为Target、HM等国际知名品牌的长期供应商,这家省级专精特新企业面临着设备更新、节能降耗的升级压力。农行绍兴柯桥支行深入调研后,并未因企业所属行业而却步,而是精准把握其在当地产业集群中的龙头地位,敏锐捕捉到其转型升级的坚定决心。
绍兴金祥惠纺织印染有限公司。浙江农行供图
为提升服务传统产业的效率,近年来,浙江农行创新推出针对特定区域优势产业的差异化信贷政策。以柯桥印染产业集群为例,该行将审批权限适度下放,赋予更熟悉本地企业状况的分支机构更多自主权,快速响应客户需求,缩短审批时间,进一步提升服务效率。
在金祥惠公司的扩张与转型过程中,当地农行坚持精准施策、主动作为,一方面提供1.68亿元“抵押+信用”组合授信,另一方面深度对接企业智能化改造需求。在金融支持下,企业大力推进生产环节“有机更新”,引进自动化设备,打造智能车间。改造后,企业污水排放减少了15%至20%,能耗降低约10%,在激烈的市场竞争中凭借“小批量、快反应”的生产模式和差异化产品脱颖而出。农行的金融“活水”,正为传统产业依靠科技焕发新生注入澎湃动能。
不止于纺织印染产业,浙江农行立足浙江区域块状经济鲜明的特色优势,形成产业整体服务方案,全面助力绿色石化、纺织服装、汽车零配件等传统产业转型升级,创新项目运营贷款、高质量制造贷、转型金融贷等专门产品,适配产品、精细服务,推动制造业贷款突破5000亿元大关。
多方合作 助力初创企业跨越周期
对于处于更早期、更需要长期资本支持的科技企业,浙江农行探索出“政银担”联动的综合服务模式,为企业实现稳健发展提供坚实支撑。
辛伯至科技(浙江)有限责任公司是由剑桥、浙大顶尖团队创立的公司,致力于开发全球领先的单细胞微纳操作与单分子检测平台。2024年,在企业产品初代机已完成、亟待市场验证和商业化扩张的关键节点,却因缺乏抵押物面临融资困境。
辛伯至科技(浙江)有限责任公司。浙江农行供图
农行嘉兴桐乡科创支行主动介入,依托当地“投保贷”联动政策,在政府产业基金完成股权投资后迅速跟进,同步为企业发放500万元“浙科通”信用贷款和500万元担保贷款。“这1000万资金,让我们在股权融资估值不理想的资本寒冬里,有了放手开拓市场的底气,极大加快了产品迭代和商业化的步伐。”企业负责人表示。得益于金融赋能,企业成立两年多便已步入快速发展轨道。
如何精准识别企业发展潜力、成长能力?浙江农行并非简单地见投即贷,而是加强与政府、协会等外部对接,在外部机构推荐的基础上进行独立、专业的二次判断,聚焦技术成熟度、市场潜力和团队执行力,内部建立专项考核与容错机制也鼓励一线人员敢于、善于服务早期科创企业。这种“政策引导-资本赋能-金融支持”科创生态构建实践,为优质初创科技企业快速成长保驾护航。
培育沃土护航科创企业茁壮成长
科创企业是发展新质生产力的关键力量,但其“轻资产、重研发”的鲜明特点,对金融服务提出了新的要求。浙江农行打破对传统抵押物的依赖,打造智慧评价模型,实现信贷评价从“资产流”向“技术流”转变,通过产品创新与生态构建,发挥农银集团综合服务优势,以“融资+融智”为科创企业提供全生命周期、股债结合的金融支持。
杭州程天科技有限公司是研发外骨骼机器人的国家级高新技术企业,产品已从医疗康复走向消费助老、应急救援等多场景应用。然而,持续高强度的研发投入,让企业面临资金周转压力。
农行杭州分行并未受困于企业轻资产现状,而是通过智慧评价模型对企业的专利技术、核心团队、成长潜力、行业前景等非财务指标进行量化,实现了对科创企业创新能力的精准画像,并高效为企业发放990万元纯信用资金贷款,解其研发与生产的燃眉之急。
着眼长远,程天科技也在深化全球布局,寻求更广阔的市场机遇,亟需长期资本支持。为更好匹配科技企业非线性成长阶段的资金需求特征,浙江农行强化行司联动,依托AIC股权投资基金“浙江千帆企航股权投资基金”,为程天科技提供5000万元长期股权资本,构建起“股权融资谋长远、债权融资解近渴”的投贷联动服务模式。“银行的股权投资是优质信用背书,更是长期发展的资金补充。”程天科技联合创始人张继宇认为,这种模式真正体现了银行与创新企业风险共担、长期陪伴的决心。
农行客户经理在程天科技调研。浙江农行供图
自AIC股权投资试点扩围以来,浙江农行高效落地浙江千帆企航股权投资基金,加速构建投贷联动模式,践行“投早、投小、投硬科技”理念,实现浙江省金融机构和农行系统内首支备案首笔投放,首投项目成为AIC股权投资试点全国同业首个科创板IPO。目前,该基金投放项目数居全国试点城市试点基金首位,以长期稳定的耐心资本赋能新质生产力发展。
从智能车间的新型纺机,到实验室的科技设备,浙江农行科技金融活水正精准浇灌之江大地传统根基与创新种子。随着“科技金融”篇章深入推进,浙江农行将继续深化金融供给侧改革,以更专业的服务、更灵活的机制,为浙江在高质量发展中走在前列、勇立潮头贡献不可或缺的金融力量。(完)
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