加强销售适当性管理,多家银行调整基金定投业务规则
金融界
2023-12-20 21:28:02

原标题:加强销售适当性管理,多家银行调整基金定投业务规则

近日,光大银行发布公告称,该行将于12月19日起调整基金定投业务规则。执行基金定投扣款时,增加客户风险承受能力匹配度校验环节。在此之前,交通银行、兴业银行都曾对基金定投业务规则进行调整。在业内人士看来,这是各家银行为加强销售适当性管理而采取的积极措施,未来销售适当性管理还需进一步加强。有金融从业者表示,建议银行在每次基金定投扣款前,应该通过App推送、短信、微信等渠道提前告知客户,并由客户进行确认。还有业内人士认为,银行可加强金融科技的应用,更加精准有效地识别投资者风险承受能力。

来源:金融界AI电报

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