鹏华基金：旗下个人养老金基金年内平均亏损8%，投研风控是否存漏洞？
编者按：
2022年11月，个人养老金制度正式启动。一年多时间以来，个人养老金基金不断扩容。面包财经将逐家透视主要机构个人养老金基金的整体表现，本篇案例为鹏华基金。
公开资料显示，鹏华基金旗下目前主要有4只个人养老金基金。
截至2023年12月27日，4只个人养老金基金年内平均亏损8.17%，跑输同类平均水平。其中，鹏华养老 2035 混合(FOF)Y年内亏损幅度居前，达到10.36%。
投资者对个人养老金基金的业绩稳定性要求相对更高，鹏华基金旗下产品回撤较大，公司投研风控是否存漏洞？
鹏华基金：旗下个人养老金基金年内平均亏损8.17%
根据不完全统计，鹏华基金旗下个人养老金基金主要有4只，均成立于2022年11月。4只产品的基金经理均包括孙博斐。
截至2023年12月27日，4只基金年内均录得负收益，平均亏损8.17%，明显跑输同期个人养老金基金的平均收益率。其中，鹏华养老 2035 混合(FOF)Y、鹏华养老 2045 混合发起式 (FOF)Y亏损幅度居前，净值分别下跌10.36%、9.29%。
鹏华养老 2035 混合(FOF) Y：年内亏损10.36%，部分重仓基金跌幅较大
鹏华养老 2035 混合(FOF)的基金合同生效日为2018年12月15日。该基金于2022年11月16日增设Y类基金份额。
鹏华养老 2035 混合(FOF)Y采用目标日期投资策略，目标日期设定为 2035 年 12 月 31 日。截至2023年三季度末，该基金份额为1173.31万份，基金资产净值为1111.87万元。
截至2023年12月27日，鹏华养老 2035 混合(FOF)Y年内净值下跌10.36%，同类排名97/143，表现较为靠后。成立以来，该基金累计亏损10.89%。
基金三季报显示，鹏华养老 2035 混合(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例为85.24%。该基金重仓的基金包括广发多因子混合、大成高新技术产业股票C、博时信用债券 A/B等产品。其中，重仓的基金浙商丰利增强债券年内净值下跌11.33%，表现较为落后。
鹏华养老 2045 混合发起式 (FOF)Y：成立以来累亏10.12%
鹏华养老 2045 混合发起式 (FOF) 的基金合同生效日为2019年4月22日。该基金于2022年11月16日增设Y类基金份额。
截至2023年三季度末，鹏华养老 2045 混合发起式 (FOF)Y在鹏华基金旗下的个人养老金基金中规模靠前。该基金的投资策略包含资产配置策略和基金投资策略。
截至2023年12月27日，鹏华养老 2045 混合发起式 (FOF)Y年内净值下跌9.29%，同类排名77/143。成立以来，该基金累计亏损10.12%。
基金三季报显示，鹏华养老 2035 混合(FOF)基金投资金额占基金总资产的比例达到92.58%，其余主要为银行存款和结算备付金。该基金同样重仓持有浙商丰利增强债券。
个人养老金基金作为一类特殊产品，对业绩的稳定性要求相对更高。鹏华基金旗下产品年内回撤较大，固然是受到整体行情欠佳的影响，但表现弱于同类产品，投资者的持有体验有待进一步提升。
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