意大利保险巨头出手,接手中意财险
金融界
2024-01-13 05:50:05

原标题:意大利保险巨头出手,接手中意财险

中国石油集团资本有限责任公司(下称“中油资本”)去年12月挂牌转让的中意财险51%股权,被意大利保险巨头收入囊中。

近日,意大利忠利保险有限公司(又称“忠利集团”)在官网公告称,以近9900万欧元(约合人民币7.74亿元)的价格收购中意财产保险有限公司(下称“中意财险”)的51%股权,交易完成后对该公司持股比例将达到100%。

忠利集团称,本次签约是中油资本启动公开拍卖程序后进行的,交易尚待监管部门批准。其同时表示,此次收购是一项长期战略投资,目的是在中国发展由集团完全拥有和控制的产险业务,扩大中国市场份额。

中国石油集团资本有限责任公司由上市公司中油资本(000617.SZ)(为作区分,下文称“上市公司中油资本”)全资控股,不过截至发稿,中油资本尚未发布相关公告。

中意财险成立于2007年,是国内首家中外合资的财险公司。关于忠利集团控股后对公司未来战略方向是否产生影响等问题,1月11日,时代财经联系到中意财险相关负责人,对方表示,“关于股权转让的问题我们现在不接受采访,一切以忠利集团的发布为准。”

中油资本清仓退出

2007年4月,中油财务有限责任公司(下称“中油财务”)与忠利集团合资组建成立中意财险,中国首家中外合资的财产保险公司由此诞生,成立时注册资本为5亿元,双方各持有50%股权。

几经转手,中油资本才获得中意财险51%股权。

2008年12月,经原中国保监会批准,中油财务将其持有的中意财险50%股权转让给中石油集团;2009年,忠利集团又将其持有的中意财险1%股权转让给中石油集团;2014年,中意财险完成注册资本变更,由5亿元升至13亿元。

2016年,中石油集团将其所持的中意财险51%股权转让给中油资本。此后,中意财险的股权结构趋于稳定,分别由中油资本、忠利集团持股51%、49%。

不过去年,中油资本意欲对中意财险实施“清仓”退出。据北京产权交易所网站,去年12月1日,中油资本以7.7377亿元底价挂牌转让中意财险51%股权。

来源:北京产权交易所

时隔一个多月,外资股东全面接手中意财险,拟成交价价格7.74亿元与中油资本挂牌价相当。

据官网资料介绍,忠利集团成立于1831年,是世界上最大的保险集团之一,旗下有100多家保险及金融实体,遍布全球60多个国家。

关于本次股权结构调整后,中意财险未来的发展理念、战略方向及组织架构方面是否将产生变化等问题,中意财险相关负责人回应时代财经称,目前不接受采访,一切以忠利集团的发布为准。

以官方披露来看,中意财险目前的董事长出自中石油系统。

据公司2023年三季度偿付报告,中意财险董事会共包含9名董事。履历方面,董事长严九于2022年9月上任,在中石油拥有逾三十年的工作经历;董事何涛曾任中油资本总经理助理兼风险合规部总经理;董事张国臣曾任职于中石油资本运营部。

部分董监高人员则来自忠利集团。如副董事长Jaime Anchustegui Melgarejo是忠利集团国际业务首席执行官;董事Roberto Leonardi担任忠利集团(亚洲区)负责人。

根据上市公司中油资本2023年半年报,其控股参股的金融公司包括昆仑银行、中油财务、昆仑金融租赁、中油资产、专属保险、 中意财险、昆仑保险经纪、中意人寿、中银证券、中债信增、昆仑资本与昆仑数智等。本次“出清”中意财险后,仅剩下中意人寿一家中外合资公司。

忠利集团在官网公告中提到,与中油资本在中国的成功合作将继续开展,并与其旗下的合资企业中意人寿在人寿和资产管理领域进行合作。

中意人寿由中油资本与忠利集团2002年合资成立,为首家获准成立的中外合资保险公司。截至2023年三季度末,双方各持有中意人寿50%股权。

去年三季度末偿付能力低于行业平均

根据中意财险相关公告,截至2023年9月末,公司共拥有北京、黑龙江、辽宁、上海、广东、四川、陕西7家省级分支机构。

2023年前三季度,中意财险实现保险业务收入12.39亿元,净利润2002.02万元。其中保险业务收入已超过2022年全年(11.86亿元)。

2020年~2022年,中意财险实现营业收入分别为6.75亿元、7.98亿元、9.19亿元,同期净利润分别为987.52万元、954.78万元、2816.30万元。

不过近两年公司在投资端出现了一定波动。2020年~2022年,中意财险实现投资收益分别为6904.33万元、8312.68万元、6598.46万元。截至2023年9月末,其投资收益率为2.83%。

偿付能力方面,截至2023年三季度末,中意财险的核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为172.35%、175.24%,与上季度末相比分别上升14.01、14.21个百分点。公司称,主要原因是实际资本较上季度上升1111万元,而最低资本较上季度下降3838万元。

这与监管新规不无关系。2023年9月,《国家金融监督管理总局关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知》出台,新规执行差异化资本监管,多家保险公司三季度的偿付能力充足率均有所上升。

不过中意财险预计,2023年第四季度上述两项指标均将出现下降,分别下降至166.12%、168.88%的水平。

若以保险业整体数据来看,中意财险的偿付能力低于行业平均水平。据国家金融监督管理总局2023年11月发布的《2023年保险业偿付能力状况表》,截至2023年三季度末,财险公司的核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为200%、232%。

来源:时代财经APP

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