溧水农商银行合规管理系统自上线以来，实现了合规内控对业务发展的全面支持，通过打造全流程、全角色的合规管理闭环，构建合规记录、解读、分析、控制、预警和评估的完整路径，有效防范了合规风险，真正促进了业务合规经营。

递进式推广全员使用，

在“肯用”上借力

为确保系统在行内有效落地，采取了递进的方式推广全员使用。一是试点到部门负责人及合规员。将总行部门日常高频业务如制度、合同审查流程强制在合规管理系统中进行审查、审核，同时结合制度后评价工作，全面评估行内现行制度体系。目前，已通过合规系统制定制度维护计划33个，包括制度新建2个、制度修订27个、制度废止4个；送审制度325次，新增、修订发布制度99个；送审合同295次，新增153个交易对手信息，除信贷业务、分期业务范本合同外新增科技信息类格式合同2个；登记合作律所4家，外聘法律顾问5名。二是延伸到支行负责人及合规员。在部室试点的基础上，向支行推广，将报告报表填报工作、预警监测数据核实工作落实到支行，在试用摸索中抓报送的完整性与时效性，疑点数据核实的准确性与有效性。合计下发31次报告报表填报任务，共完成309次行内数据填报；已下发疑点数据3758条，已核查3059条，确认问题47条。三是推广到全员。在全行合规员熟练使用系统的基础上充分运用合规文化模块，按周发布学习任务，按月发布考试任务。已下发制度学习任务18次，合规考试任务16次，共计5267人次参加。在合规知识库上传241个监管处罚案例，5期合规专刊，17期行内合规提示，行业咨询1期。

探索式深挖案防管理，

在“想用”上蓄力

借合规管理系统试点之机，以《员工异常行为排查手册》为指引，探索使用合规案防管理、检查整改模块，将2024年案件风险排查工作与员工异常行为排查工作有效地在系统中留痕，通过系统管控及时检查与监督各项任务完成情况，确保排查工作走深走实，而非运动式一排了之。一是年初谋定全年排查任务。一季度制定全年排查计划，发布员工谈话、家访任务，已有382名员工完成合规谈话，385名员工完成了家访。二季度开展员工征信排查、线上涉诉与经商办企业排查、履职回避专项排查，已完成全员征信排查验证。三季度开展员工外部走访、员工家属信息复核更新、大额热线查证专项排查，已完成工商、法院、公安等外部单位走访活动，已完成61户客户回访任务。四季度各项工作督查验收。二是按季统计抓好过程管控。合规部门通过系统反馈的数据及时跟踪各项任务完成情况，按季统计通报及时辅导与提醒各条线压实员工行为排查的直接责任。三是考核引领甄别案防薄弱机构。将包括员工行为排查工作在内的各项合规管理工作纳入合规系统管控、通过系统留痕能有效地采集各项工作完成情况。按照年初制定的合规管理条线考核办法，按季采集数据，预通报考核结果。对合规管理考核排名靠后的支行，总行开展飞行检查，通过检查、辅导、跟踪整改、问责，靶向整治案防薄弱机构和重点关注合规意识淡薄的员工。

靶向式核实疑点数据，

在“善用”上发力

由于监测预警模块弥补了信用风险、操作风险等非现场监测的不足，高度重视疑点数据的核实工作，以防控风险为目的抓数据核查质效。一是核查模式灵活变通。对于日疑点数据在500条以内的，合规部门逐条初核，预警数据错误的及时上报省联社，对于按月、按季预警或模型规则调整触发上千条疑点数据的，合规部门通过导出功能将待核查疑点数据下载，按模型类别，优先核查员工行为类数据，所有数据均经合规部门初核后下发部门与支行。二是核查方法多措并举。除非现场核查账户交易流水外，通过员工谈话、同事间调研、家访、现场检查等多种方式交叉验证。

溧水农商银行将充分发挥合规系统作用，练好合规内功，真正践行“全员合规”理念，为全行稳健合规经营、高质量发展开创新局面。

陈桃兰 程雪琴