浮动费率基金再“启航” 银华惠享三年定开正在发行中
每日经济新闻
2023-11-10 20:11:12

原标题:浮动费率基金再“启航” 银华惠享三年定开正在发行中

随着权益市场逐步回温,备受关注的浮动费率公募基金再次“启航”,目前,银华惠享三年定期开放混合型证券投资基金(基金代码:019597 )正在发行中。该基金拟由科技成长先锋方建掌舵,追求基金资产的长期稳健增值。

据公开资料显示,拟任基金经理方建,清华大学材料学直博,研究功底扎实,具备超10年证券从业经验和超5年基金管理经验。从投资理念来看,方建认为应当选择市场中优质的成长性资产,努力挣公司业绩增长而不是估值波动的钱。基于该理念,在投资策略上,他侧重全市场中未来3-5年增长突出、确定性强的成长性赛道,从中优选核心龙头股长期持有。同时,在优质个股上适当止盈止损,平滑净值曲线,提升投资者体验。基金定期报告显示,截至2023年9月30日,方建在管基金银华智荟内在价值A近五年涨幅高达119.23 %,实现超额收益110.02%(银华智荟内在价值A近五年业绩比较基准为9.21%,数据来源:基金定期报告,截至2023.9.30)

此次发行的银华惠享三年定开,方建将充分发挥科技成长进攻性的优势,追求长期稳健增值,同时力控回撤。从历史来看,科技行业的整体弹性较大,近10年科技成长板块多数行业的年化收益率高于沪深300指数、中证500指数等宽基指数(数据来源:Wind,2013.10.1-2023.9.30,指数过往表现不预示未来收益)。而站在当前时点,随着我国经济结构转型升级持续,科技行业市值占比有望扩大,叠加前期调整及风格催化,科技成长赛道长期配置价值显现。

尤其值得一提的是,银华惠享三年定开作为新一代浮动费率产品,不仅管理费低于常规产品,同时还将业绩与费用绑定。在推进公募基金费率改革的背景下,该创新费率设计将公募基金与持有人利益紧密关联,用行动向投资者传递风雨同舟的信心与决心。

作为基金管理人,九度荣获“金牛基金管理公司”的银华基金,也将为银华惠享三年定开保驾护航。截至2023年9月30日,银华基金资产管理总规模约9300亿元,累计获得各类机构颁发的超400项奖项,以专业的投研管理能力和优秀的行业口碑陪伴投资者。(公司规模数据来源及奖项数据来源:银华基金,截至2023.9.30)

银华基金九度金牛获奖年份:2006、 2007、 2008、 2010、 2011、 2018、 2020、2021、2022;金牛奖评奖机构:中国证券报

方建履历:博士学位。曾就职于北京神农投资管理股份有限公司、南方基金管理股份有限公司,2018年5月,加入银华基金。现管理基金:银华智荟内在价值灵活配置混合发起式A(2018.6.20起)、银华乐享混合A(2021.6.22起)、银华集成电路混合A/C(2021.12.8起)、银华新锐成长A/C(2022.3.31起)、银华乐享混合C(2022.5.16起)、银华智荟内在价值灵活配置混合发起C(2022.7.21起)。

方建现管理基金业绩如下:

银华智荟内在价值灵活配置混合发起式A成立于2017年9月28日,2018年、2019年、2020年、2021年、2022年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-36.99%、63.29%、68.90%、40.09%、-22.56%、62.76% 。同期业绩比较基准收益率依次为-9.32%、20.09%、15.25%、-1.96%、-12.66%、6.63%。

银华智荟内在价值灵活配置混合发起式C成立于2022年7月21日,自基金合同生效起至今的净值增长率为-36.05%,同期业绩比较基准收益率为-7.93% 。

银华乐享混合A成立于2020年12月23日,2021年、2022年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为7.28%、-25.94%、-38.56%。同期业绩比较基准收益率依次为-3.20%、-14.08%、-17.10% 。

银华乐享混合C成立于2022年5月16日,自基金合同生效起至今的净值增长率为-26.78%。同期业绩比较基准收益率为-3.88% 。

银华集成电路混合A成立于2021年12月8日,2022年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-13.23%、-9.02%。同期业绩比较基准收益率依次为-12.25%、-27.12%。

银华集成电路混合C成立于2021年12月8日,2022年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-11.94%、-9.35% 。同期业绩比较基准收益率依次为-12.25%、-27.12%。

银华新锐成长A成立于2022年3月31日,2022年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为1.01%、-15.90% 。同期业绩比较基准收益率依次为-1.91%、-8.87%。

银华新锐成长C成立于2022年3月31日,2022年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为0.21%、-16.90%。同期业绩比较基准收益率依次为-1.91%、-8.87%。

(数据来源:基金定期报告;截至2023.9.30)

风险提示:

尊敬的投资者:

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,银华基金管理股份有限公司作出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示:

1、银华惠享三年定期开放混合型证券投资基金可选择将部分基金资产投资于港股通标的股票,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等港股市场投资所面临的特别投资风险。

2、银华惠享三年定期开放混合型证券投资基金以定期开放方式运作,在封闭期内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、银华惠享三年定期开放混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由银华基金管理股份有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

文/牛牛

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